PEP-WIS: der AML Buddy - Holen Sie sich Ihren persönlichen AML-Helfer an Ihre Seite!
Geldwäscheprävention ist ein wichtiges Mittel gegen organisierte Kriminalität. In Europa sind die Auflagen und Anforderungen der mittlerweile 6. EU-Geldwäsche-Richtlinie (6. EU-GWRL) für Banken, Versicherungen, Versicherungsvermittler, Finanzdienstleister, Krypto-Dienstleister, Glücksspielunternehmen, Immobilientreuhänder und – makler, Rechtsanwälte, Notare, Juweliere, Kunsthändler, Steuerberater und Wirtschaftsprüfer sowie Bilanzbuchhalter bindend.
DataVendor hat mit PEP-WIS den AML-Buddy entwickelt, eine Software-Lösung zur umfassenden Geldwäscheprävention und somit das ideale Werkzeug für Sie, um die Sie betreffenden gesetzlichen Sorgfaltspflichten zu erfüllen.
PEP-WIS ist Ihr AML-Buddy: ein elektronischer Geldwäschebeauftragter - ihr persönlicher Assistent in allen Belangen der für die Sicherstellung der gesetzlichen Erfordernisse relevanten Aufgaben. Er unterstützt Sie bei der regelmäßig notwendigen Kontrolle von PEPs und Sanktionslisten und ermöglicht eine unkomplizierte Erstellung Ihrer AML-Risikoanalyse sowie Ihres Jahresberichts.
Sämtliche Dokumentation Ihre Kunden betreffend können im AML-Buddy gesammelt werden. Somit haben Sie jederzeit eine vollständige Dokumentation über die erforderlichen Sorgfaltspflichten per Knopfdruck abrufbar.
Die Überprüfung von Kundenangaben hinsichtlich deren Mittelherkunft ist im Regelfall sehr mühsam und erfordert sowohl auf Ihrer Seite als auch auf Seite des Kunden einen enormen Zeitaufwand, um eine gesetzeskonforme Dokumentation sicher zu stellen. Mit PEP-WIS können Sie nicht nur Ihre Nachfragen bei Kunden minimieren und somit die Kundenzufriedenheit steigern, weil der Stress, sonst erforderliche Dokumente zu bringen, wegfällt. PEP-WIS gibt Ihnen auch die objektive Sicherheit, ob die vom Kunden gemachen Angaben schlüssig und plausibel die eingelegten oder angekündigten Vermögenswerte erklären.
PEP-WIS ist außerdem ein einzigartiges Tool zur Plausibilisierung von liquiden Mitteln und Vermögen Ihrer Kunden, ohne das konkrete Gehalt erfragen zu müssen oder Dokumente einzuholen. PEP-WIS verwendet ausschließlich verlässliche statistische Daten zu Einkommen und Ausgaben in Europa und ist somit das bislang einzige Programm, dass eine unabhängige, statistisch gesicherte Verifizierung der Vermögensverhältnisse Ihrer Kunden zulässt.
Die zur Berechnung herangezogenen Quellen umfassen ausschließlich Daten von verlässlichen Stellen wie z.B. öffentliche und statistische Ämter, Vereine mit Öffentlichkeitsauftrag, Statistiken von Schuldnerberatungen sowie von Spezialisten für Vergütungsanalysen und Gehaltsdatenbanken.
